热门搜索: 黄金价格 黄金交易

财知道欢乐生肖 p2p 互联网金融

农行被罚300多万 8大违规多条涉及股市楼市

时间:2019/10/30 15:52:42 来源:金评媒 责编:采编 阅读量:1140

‍‍【摘要】10月29日,银保监会官网公布的一则行政处罚信息显示,中国农业银行浙江分行因8项违法违规事实被浙江银保监局罚没316.6万元,其中贷款违规流入股市楼市仍是处罚重点。而在这张罚单开出的一周前,浙江银保监局刚对建行浙江分行开出了一张三百余万元的大罚单。

农行被罚300多万 8大违规多条涉及股市楼市 - 财知道

银保监系统监管持续加强,又有一家国有行被重罚。

今天银保监会官网公布的一则行政处罚信息显示,中国农业银行浙江分行因8项违法违规事实被浙江银保监局罚没316。6万元,其中贷款违规流入股市楼市仍是处罚重点。而在这张罚单开出的一周前,浙江银保监局刚对建行浙江分行开出了一张三百余万元的大罚单。

农行浙江分行“八宗罪”

领三百余万元罚单

根据银保监会最新公布的银行处罚信息,浙江银保监局于10月21日向监管辖区内的农行浙江分行作出处罚决定。行政处罚信息公开表显示,农行浙江分行涉及“八宗罪”,违法违规事实重要集中在贷款业务领域。

1.jpg

其中三项违法违规事实内容为,由于该行贷款管理不审慎,导致贷款资金违规流入楼市股市。主要包括:个人消费贷款及经营性贷款违规流入房地产市场;流动资金贷款挪用于房地产子公司;个人消费贷款及经营性贷款被挪用于购买股票,且部分员工贷款转借他人使用。

另外,该行在为客户办理贷款过程中存在借贷搭售行为,借贷搭售贵金属投资且部分交易资金为信贷资金。处罚信息公开表显示,该行借贷搭售的违法事实违反了《中华人民共和国商业银行法》第七十三条。

2.jpg

另据银监会的“七不准”规定,其中之一为不得借贷搭售,也就是说银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。

农行浙江分行还触犯了浮利分费及未经授权办理银团贷款业务的红线。所谓浮利分费,是指在利率市场化的大背景下,商业银行可根据具体情况在基准利率的基础上给予一定幅度的利率浮动,这给商业银行将利息收入转化为中间业务收入提供了操作空间。银行为满足上级行对中间业务的需要,在对企业贷款定价时,根据企业的综合回报率等因素确定贷款利率总体上浮幅度,再人为地在贷款利率上浮部分中切出一块作为中间业务收费,即相当一部分低于市场价的“利率”被转到其他费率上去,混淆利息收入和中间业务收入,变相收取中间业务收入。

此外,该行员工行为管理不到位,员工违规保管客户资料、虚构亲属企业财务身份代办业务。这一行为违反了《中华人民共和国商业银行法》第七十四条的规定内容,即“向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件”。

3.jpg

农行浙江分行平台类融资管理不审慎,向“仍按平台管理类”客户发放流动资金贷款未直接对应至项目,实际用于归还母公司借款。值得注意的是,该行还存在虚增存贷款问题。

银保监会浙江监管局最终决定对该行没收违法所得人民币5。4万元,罚款人民币311。2万元,合计罚没316。6万元。

浙江银保监局密集出手

打击信贷资金违规流入股市楼市

事实上,不到一周前,银保监会刚公布了一张由浙江银保监局开出的罚单,作出处罚决定的时间为10月14日。具体来看,中国建设银行浙江省分行被罚款342万元。该行共涉及11项违规行为,其中信贷业务、理财业务领域多项违规。

处罚信息显示,建行浙江分行出现信贷资金因管理不慎流入房地产市场等违规行为,比如 “信贷管理不审慎、个人消费贷款资金被挪用于购房”,“信贷管理不审慎、流动资金贷款违规挪用于缴纳地块竞买保证金”等。

同时,该行理财资金也因投后管理不尽职而流入股市,“被挪用于购买股票”;理财产品还存在“销售行为不审慎”的问题。

今年9月,浙江银保监局印发了《关于进一步规范个人消费贷款有关问题的通知》,要求银行机构加强个人消费贷款用途管控,确保用途与合同约定一致,严禁贷款资金违规流入股市、楼市以及其它投资性领域。

4.jpg

进入十月以来,浙江银保监局针对个人消费贷款用途。统计显示,10月10日至10月29日,浙江银保监局接连公布合计30余张罚单,除上述两张罚单外,还有百万级罚单开给了富阳农商行,该行被罚款人民币225万元。

处罚信息显示,该行的违规行为包括:以优于对非关联方同类交易的条件向主要法人股东发放流动资金贷款;向关系人发放信用贷款;未能通过有效的内控措施发现并纠正员工违规保管客户物品的行为;个人消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房。

5.jpg

另据银保监会10月18日公布的罚单显示,浙江银保监局于10月10日向中国邮政储蓄银行杭州市余杭区支行出具处罚决定书。

据处罚文件显示,中国邮政储蓄银行杭州市余杭区支行,因个人经营性贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购房;个人经营性贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于购买股票;个人综合消费贷款管理不审慎、贷款资金被挪用于出资合伙企业。被罚款人民币75万元。

来源: 中国基金报

郑重声明:财知道网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。财知道网不保证该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资建议,据此操作,风险自担。若发现疑似侵权行为可发送举报邮件至

相关阅读

财政部:优化完善财政支持普惠金融发展方式

【摘要】10月30日消息,财政部发布《关于下达2019年度普惠金融发展专项资金预算的通知》。为贯彻落实《推进普惠金融发展规划(2016-2020年)》(国发〔2015〕74号),优化完善财政支持普惠金融发展方式,更好发挥财政资金引导撬动作用,切实提高普惠金融服务水平,推动大众创业、万众创新,服务乡村振兴战略,助力打好防范化解重大风险攻坚战,结合近年来工作实践,财政部对2015年公布的《普惠金融发展专项资金管理办法》进行了修订。 [详细]

2019-10-31 02:12    分享  

农行被罚300多万 8大违规多条涉及股市楼市

【摘要】10月29日,银保监会官网公布的一则行政处罚信息显示,中国农业银行浙江分行因8项违法违规事实被浙江银保监局罚没316.6万元,其中贷款违规流入股市楼市仍是处罚重点。而在这张罚单开出的一周前,浙江银保监局刚对建行浙江分行开出了一张三百余万元的大罚单。 [详细]

2019-10-30 15:52    分享  

情报:深圳启动小贷公司现场检查;111家机构被叫停商车险业务;央媒发文称防止利用区块链炒作空气币等行为

【摘要】金评媒带您看互金圈大小事:深圳启动小贷公司现场检查;111家机构被叫停商车险业务;人民日报发文称防止利用区块链炒作空气币等行为 [详细]

2019-10-30 15:52    分享  

险企抢滩“带病投保” 一刀切被拒保已成过往?

【摘要】对于普通消费者而言,即便有搭载智能核保功能等“带病投保”类产品,也需要在投保时认真核对相关条件,减少未来理赔环节的风险。 [详细]

2019-10-30 15:52    分享  

6000余万本息未兑付 夏建统被悬赏30万通缉

【摘要】多位投资者因为夏建统的名气和回购承诺,投资了6000余万的基金,但未给付本金和利息。中国执行信息公开网上,夏建统被全国多家法院列为失信被执行人,俗称“老赖”。全国各地法院与夏建统有关的执行文书多达32项,标的额合计十几亿元。 [详细]

2019-10-30 15:52    分享  

相关阅读

  1. 1财政部:优化完善财政支持普惠金融发展方式
  2. 2农行被罚300多万 8大违规多条涉及股市楼市
  3. 3情报:深圳启动小贷公司现场检查;111家机构被叫停商车险业务;央媒发文称防止利用区块链炒作空气币等行为
  4. 4险企抢滩“带病投保” 一刀切被拒保已成过往?
  5. 56000余万本息未兑付 夏建统被悬赏30万通缉
  6. 6工行辟谣未推出数字货币 央行数字货币要来了
  7. 7部分P2P第三方支付通道遭关停 会“一刀切”吗?
  8. 8比特大陆两位创始人翻脸上演驱逐战,上市无期投资人面临巨大风险
  9. 9报告:保险业未来一段时期发展与监管重点
  10. 10新华社:长租公寓接连“爆雷” 原因又是高杠杆
上海时时乐 快3娱乐平台 快乐赛车官网 三分PK拾平台 德国时时彩 欢乐生肖 秒速时时彩 幸运赛车 幸运飞艇官网 安徽快3计划